Unter der Überschrift "Assekuranz 2020" veranstaltet der VVB anlässlich des 60-jährigen Bestehens am 20. Mai 2011 in Köln den 2. VVB-Versicherungskongress. Die Vereinigung der Versicherungs-Betriebswirte e.V. (VVB) ist die Alumni-Vereinigung des Institut für Versicherungswesens an der Fakultät für Wirtschaftswissenschaften der Fachhochschule Köln und der bundesweit tätigen deutschen Versicherungs-Akademie.

Im Mittelpunkt des Programms stehen hoch interessante und wichtige Themen aus den Bereichen Zukunft des Versicherungsvertriebs, erfolgreiche Geschäftsmodelle sowie gesellschaftliche und politische Entwicklungen rund um die Finanzdienstleistungsindustrie.

Als besonderes Highlight des VVB-Kongresses findet die Messe "Markt der Möglichkeiten" statt, zu der wir Sie recht herzlich einladen möchten.

Besuchen Sie uns auf unserem Stand im Markt der Möglichkeiten und diskutieren Sie mit uns über Ansätze für moderne und praktikable Beraterlösungen im Vertrieb von Vorsorgeprodukten. Gerne stellen wir Ihnen unsere neuesten Lösungen vor. Abschlussorientierte Lösungen für Finanzdienstleister mit dem Ziel der Umsatzsteigerung haben wir uns auf die Fahne geschrieben.

In fünf leicht verständlichen Schritten führt autoMAXX-iPad durch die Beratung.
Nach dem Motto "Ihr Wunschkonzert in der Altersvorsorge" erfragt der Makler die Kundenwünsche zu den Themen Sicherheit, Flexibilität, Rendite, Steuervorteile und Hinterbliebenenschutz. Im weiteren Beratungsablauf müssen nur die wesentlichen Kundendateneingegeben werden, die erforderlich sind, um einen Vorsorgeplan zu erstellen. Dazu gehören persönliche Daten, Einkommen, Höhe der gesetzlichen Rente und Anzahl der Kinder. Die neue autoMAXX-iPad-Lösung zeigt nicht nur Lücken auf, sondern auch Wege, wie diese mit den Liquiditätsgewinnen aus den staatlichen Förderungen finanziert werden können. Im letzten und fünften Schritt liefert autoMAXX einen ersten Lösungsvorschlag. Abschließend schickt der Makler die Daten per E-Mail-Funktion an sein Büro. Dort werden die Kundendaten automatisch in autoMAXX überspielt und für den nächsten Kundentermin analysiert. Das neue Tool ist mit Audiofunktionen ausgestattet, die der Makler im Kundengespräch für Hintergrundinformationen oder zum eigenen Training einsetzen kann.

Die vollständige Pressemitteilung der maklermanagement.ag entnehmen Sie bitte dem beigefügten PDF.

Zusammen mit IBM entwickelt Suretec die Altersvorsorgeberatung als Teil des umfangreichen Portals für Versicherungsunternehmen. Mit wenigen Eingaben wird für einen Kunden der fiktiven Versicherung "Pfefferminzia AG" im Demoszenario der individuelle Vorsorgebedarf ermittelt und unter Berücksichtigung der persönlichen Wünsche und Anlagestrategien werden Vorsorge-Vorschläge unterbreitet. Ergänzende Informationen zu staatlichen oder sonstigen Investitionsmitteln erleichtern dem Kunden den Abschluss. Besonderes Gewicht liegt bei dieser Lösung auf Bedienungseinfachheit, ergonomisch ansprechende Oberflächen, fachliche Korrektheit und Abschlussorientierung.

Als Spezialist für die Vorsorgeberatung bringt Suretec die Erfahrung aus vielfältigen Beratungslösungen, umfangreiches fachliches und technisches Know how und das eigene Vorsorgerechenwerk in das Pfefferminzia-Projekt ein.

Diese Lösung veranschaulicht, wie eine umfassende Softwareunterstützung für Versicherungsunternehmen in Zukunft aussehen könnte - in der Beratung wie in der Selbstberatung.

Bei dem nun TÜV-geprüften und zertifizierten „Vorsorge Optimierer plus Standard“ handelt es sich um ein bereits vielfach eingesetztes und ausgereiftes Produkt aus dem Hause Suretec. Der „Vorsorge Optimierer plus Standard“ ist eine VVG-konforme Beratungssoftware für die Altersvorsorge, Berufsunfähigkeits-, Witwen-/ Witwerabsicherung und unterstützt den gesamten Beratungsprozess.

Die Qualität von vielen im Markt angebotenen Vorsorgerechnern ist in den Medien umstritten. Fehlende Transparenz der Leistungsfähigkeit und Korrektheit wird immer wieder kritisiert. Eine vollständige Marktübersicht zuverlässiger Programme gibt es nicht. Versicherungen, Banken und auch Makler und Berater müssen sich aber einen verlässlichen Überblick verschaffen können, um das für sie jeweils geeignete Programm mit der notwendigen Differenzierung zu finden. Hier gibt eine Zertifizierung eine Orientierungshilfe. Denn die Prüfungen durch TÜV-SÜD erfolgen nach ISO/IEC 25051:2006, das heißt, die Prüfungen sind in Bezug auf die Qualitätsanforderungen sehr aufwendig, detailliert und transparent. Den Interessenten stellt ein Zertifikat, das auf dieser Grundlage erteilt wurde, eine verlässliche Richtschnur dar und bietet ein hohes Maß an Sicherheit beim Kauf und beim Einsatz der Anwendungssoftware.

Die Prüfung des „Vorsorge Optimierer plus Standard“ für die TÜV SÜD-Zertifizierung richtet sich nach den Anforderungen der ISO-Norm. Bestandteil der Prüfung war außerdem ein umfangreiches Audit zu den Entwicklungsprozessen.

Im Rahmen der Zertifizierung prüfte ein renommierter Professor für Finanzwirtschaft gutachterlich die fachliche Korrektheit der vom Programm durchgeführten Berechnungen. In seinem Gutachten hebt er hervor, dass die Suretec-Anwendung die allgemeinen und die speziellen Anforderungen an eine kundenorientierte Vorsorgeberatung erfüllt. Dazu gehört u.a., dass die Software alle relevanten Informationen zur Vorsorgesituation des Kunden abfragt und gewährleistet, dass wichtige Parameter (z.B. Renteneintrittsalter oder Versorgungsniveau) durch den Kunden bzw. den Berater justiert werden können.

Die von Versicherungsunternehmen angebotenen Vorsorgeprodukte können flexibel zusammengestellt werden. In die Produktwahl fließen sowohl qualitative als auch Renditeaspekte ein. Außerdem kann die Anwendung nahezu jede berufliche Situation abbilden. Dabei ist die Bedienung des Beratungstools leicht verständlich. Laut Gutachten ist die Anwendung „insgesamt ein gut gelungenes Beratungsinstrument, das die schwierige Entscheidung der Altersvorsorge vereinfacht.“

„Das Unternehmen ist stolz darauf, auch diese Zertifizierung erhalten zu haben. Eine solche Prüfung durch den TÜV ist mit einem immensen Aufwand an Zeit verbunden und fordert die volle Bereitschaft der einzelnen Mitarbeiter. Diesem Aufwand haben wir uns aber gern gestellt. Denn wir sind uns unserer Produkte absolut sicher. Wir wissen, was die Software und das integrierte Rechenwerk für Steuern und Sozialabgaben zu leisten vermögen, und wir wissen auch um die hohe Detailgenauigkeit der einzelnen Berechnungen. Mit dem Zertifikat eines unabhängigen Prüfinstituts wie TÜV SÜD können wir unseren Kunden und Interessenten ein Mehr an Gewissheit geben, sich mit Suretec und seinen Produkten den richtigen Partner auszuwählen.“ so Graziela Wolschendorf, Geschäftsführerin von Suretec.

Das im Jahr 2001 gegründete Unternehmen Suretec Systems GmbH ist Anbieter von Softwarelösungen im Finanzdienstleistungssektor (Banken, Versicherungen, Berater) mit Schwerpunkt auf der Beratungsunterstützung beim Verkauf von Vorsorgeprodukten. TÜV SÜD, mit Sitz in München, ist nicht nur eine reine Prüfinstitution. Die Experten fokussieren ihre Dienstleistungen auf Beraten, Testen, Zertifizieren und Ausbilden. Mit umfassenden Branchenkenntnissen sorgen die Spezialistenteams des TÜV SÜD durch Beratung und kontinuierliche Begleitung für eine Optimierung von Technik, Systemen und Know-how ihrer Partner. So stärkt TÜV SÜD auch die Wettbewerbsfähigkeit seiner Kunden.

Die Eingabe ist ganz bewusst auf drei plakative Felder reduziert: Familienstand, Geburtsjahr des Kunden und Bruttoeinkommen des Haushalts.

Im abgebildeten Beispiel hat ein Lediger, der 1972 geboren ist, und derzeit jährlich über ca. 60.000 € Bruttoeinkünfte verfügt, im Vergleich zu 2009 zusätzliche Steuerersparnisse von ca. 76.000 € verteilt auf die Zeit von heute bis zum Erreichen seines Renteneintritts.

Im Vordergrund der Anwendung steht die einfache Ermittlung der Größenordnung zukünftiger Investitionsmittel für eine Vorsorgefinanzierung. Ziel ist dabei eine Terminvereinbarung für ein Beratungsgespräch

Der Förderschätzer 2010 ersetzt keine Beratung. Es geht darum, dem Bürger aufzuzeigen, dass die Steuerersparnisse, die er möglicherweise kaum wahrgenommen hat bzw. wahrnehmen wird, über die Zeitachse bis zur Rente einen erheblichen Betrag ausmachen können, der oft ein Jahreseinkommen oder mehr beträgt. Er soll in die Lage versetzt werden über die Nutzung dieser Gelder eine bewusste Entscheidung treffen zu können, statt sie womöglich unbewusst zu konsumieren. Der Bürger soll so Interesse an einer Beratung bekommen, in der ihm dann seine spezifischen Förderungen genau ausgerechnet werden können, und ihm auch aufgezeigt wird, welche Effekte auf seine Rentenlücken eine mögliche Investition dieser Beträge in Altersvorsorgeprodukte hat.