Suretec-Software unterscheidet sich bereits in zwei Punkten gravierend von anderer Beratungssoftware:
Wir vergleichen alle möglichen Rentenarten für den Kunden und empfehlen eine eindeutige Lösung. Wenn Sie heute auf eine Webseite eines beliebigen deutschen Versicherers gehen, dann werden Sie auf der Seite Altersvorsorge explizit oder implizit gefragt, was Sie denn nun abschließen wollen, Riester, Rürup, Privatrente oder betriebliche Altersvorsorge. Und darauf kann ein normaler Kunde nur antworten “Was ist denn für mich das Beste?” Und mit dieser Frage wird er meist alleine gelassen. Wir beantworten sie!Wir rechnen netto, und das richtig. Seit das Alterseinkünftegesetz uns die nachgelagerte Besteuerung gebracht hat, zahlen fast alle Rentner Steuern. Früher zahlte kaum ein Rentner Steuern. Viele Beratungsprogramme rechnen heute noch brutto und verschweigen dem Kunden die steuerlichen Effekte, die aber bis zu 50% Unterschied ausmachen können. Eine klare Fehlberatung, die dann ab 2007 auch noch sauber dokumentiert werden muss. Eine Steilvorlage für jeden Richter. Die wenigen, die netto rechnen tun dies meist auf Basis der einfachen Lohnsteuerformel, was in der Praxis zu Fehlern von bis zu 30% führt.
Für eher breite Vertriebskanäle bieten wir die stark abschlussorientierte VorsorgeOptimierer plus-Produktlinie an. Wir unterscheiden zwei
Versionen des VorsorgeOptimierers, nämlich den VorsorgeOptimierer plus für den Bankschalter und den
VorsorgeOptimierer plus für den Versicherungsberater, die beide eine Fall-abschließende Beratung erlauben,
die in aller Regel mit dem Ausdruck eines oder mehrerer fertig vorausgefüllter Antragsformulare endet.
Der Riester-Förderrechner hat die Aufgabe, den notwendigen Brutto-Investitionen die beträchtlichen staatlichen Förderungen gegenüber zu
stellen. Dies gilt für die vertragsbezogenen Förderungen (Riester-Zulagenförderungen und Riester-Steuerförderungen) ebenso wie für die
vertragsunabhängigen Steuerförderungen.
Die Software prognostiziert die Vorteile einer Riesterförderung über die gesamte Laufzeit eines Wohnriester-Vertrags bis hin zur vollständigen
Versteuerung des Wohnförderkontos. Dazu werden alle Wohnriester-Phasen mit Produkten des Auftraggebers durchgerechnet – einmal mit und einmal zum
Vergleich ohne Riesterförderung.
Der Suretec VorsorgeCheck ist ein kleines Beratungstool, dessen Ziel es ist, dem Kunden seine Bedürfnisse zu zeigen und ihn zum Handeln zu bewegen.
Es zielt auf den privaten Kunden ab, der sich noch nicht darüber im Klaren ist, dass er für seine Altersvorsorge etwas tun muss. Der Beratungsprozess
endet mit einer Anfrage zu einer Beratung und eignet sich daher sehr um auf der eigenen
Webseite dem interessierten Kunden eine Selbstberatung zu ermöglichen.
Der InvestitionsRechner ist ein sehr verkaufsorientiertes Beratungstool. Es zielt auf den privaten Kunden, der sich Im Klaren ist, dass er
für seine Altersvorsorge etwas tun muss, der aber noch nicht weiß was er tun soll und vor allem nicht weiß wie er es finanzieren soll.
Das Herzstück aller Suretec Produkte zur Altersvorsorge ist das Vorsorge-Rechenwerk, das komplex und umfassend angelegt ist. Es ist eine
Komponente ohne sichtbare Oberfläche, die in allen Suretec Anwendungen enthalten ist, weil sie in allen Berechnungen auch benötigt wird.
Das Vorsorge-Rechenwerk besitzt eine hohe Qualität und ist Voraussetzung dafür, dass die protokollierten Ergebnisse auch den gesetzlichen Anforderungen entsprechen.
Die betriebliche Altersvorsorge-Software von Suretec ist auf der Basis fundierter Kenntnisse über die betriebliche Altersversorgung programmiert.
Mehrere Durchführungswege werden berechnet und können miteinander verglichen werden.Abgerundet wird unser Angebot durch diverse Schätzer, die je nach Anspruch optional hinzugekauft werden können. Sie reichen von Schätzern für die gesetzliche Rentenversicherung und den Schätzer für das Bruttojahreseinkommen bis zu diversen Schätzern zur Beamtenversorgung und mehr.
In allen Produkten nutzen wir das Schutzengelprinzip, das den Berater davor schützt, Beratungsfehler zu begehen. Schutzengelfunktionen sind in vielfältiger Weise enthalten. So werden Produkte gesperrt, wenn die Situation des Kunden sie nicht erlauben (z.B. kein Riester bei Selbständigen), aber auch in der bAV Tarifvereinbarungen berücksichtigt, und zwar sowohl restriktiv (z.B. Sperrung von nicht erlaubten Durchführungswegen), korrigierend (z.B. durch Fehlermeldungen bei Überschreitung von Umwandlungsgrenzen) als auch konstruktiv (z.B. bei der automatischen Einrechnung von tariflichen Arbeitgeberzulagen).
Suretec Beratungslösungen sind immer individuelle Kundenlösungen. Wir passen uns auf Wunsch nicht nur an das look-and-feel der Kundenanwendungen an, sondern wir fügen unsere Anwendung auf Wunsch auch nahtlos ein in bestehende Kundenanwendungen wie z.B. Beratungsportal oder Agentursystem.
