VorsorgeCheck
Der Vorsorgecheck ist ein kleines Beratungstool, dessen Ziel es ist, dem Kunden seine Bedürfnisse zu zeigen und ihn zum
Handeln zu bewegen. Es zielt auf den privaten Kunden, der sich noch nicht darüber im Klaren ist, dass er für seine
Altersvorsorge etwas tun muss. Da der Beratungsprozess nicht mit einem Abschluss endet, sondern meist mit einer Anfrage zu
einer Beratung, eignet sich der Prozess auch sehr um im Internet auf der eigenen Webseite dem interessierten Kunden
eine Selbstberatung zu ermöglichen.
Auf der ersten Seite werden die notwendigen Daten zum Personenstand aufgenommen. Dazu gehören alle Daten zu den Personen der Familie, die steuerliche und/oder sozialversicherungsrechtliche Relevanz haben.
Selbstverständlich werden Daten zum Lebenspartner nur dann erhoben, wenn es steuerlich einen solchen gibt. Ebenso werden Daten zu Kindern auch nur dann erhoben, wenn Kinder eingegeben wurden.
Über Info-Buttons neben allen erklärungsbedürftigen Feldern kann sich der Bediener bei Unklarheiten weitere Erklärungen ansehen, die als Hovertexte angezeigt werden, wenn man mit der Maus darüber fährt.
Auf der zweiten Seite werden die notwendigen Daten über das Einkommen der Familie erfasst. Dazu gehören alle einkommensteuerlichen Einkunftsarten.
Auch hier gilt natürlich wieder, dass das Partnereinkommen nur erhoben wird, wenn es einen Partner gibt, und Erklärungen können auch auf dieser Seite in großer Zahl bei den Info-Buttons abgefragt werden.
Am Ende der Seite wird die geschätzte Altersrente angezeigt, die bei besserem Wissen überschrieben werden kann. Außerdem besteht die Möglichkeit bereits vorhandene Vorsorgen (bsw. private Rentenversicherungen, Riester-Renten oder selbstgenutzte Immobilien) manuell einzugeben und in das Ergebnis mit einfließen zu lassen.
Auf der dritten Seite wird dem Kunden seine Rentensituation, wahlweise mit Brutto- oder Nettowerten, grafisch dargestellt.
Die Grafik zeigt den sich abzeichnenden Handlungsbedarf auf. Die Angaben können durch den Rentenwunsch und das Rentenwunschalter angepasst werden. Die Grafik wird dabei unmittelbar aktualisiert. Das Resultat, d.h. die voraussichtliche Rentenlücke, kann also direkt abgelesen werden.
Auf der vierten Seite kann der Benutzer abschließend seine Wünsche an die Lösung vorgeben. Die Effekte seiner Vorgaben kann er sofort in der darunter abgebildeten Siegertreppe sehen. Der Selbstberatungsprozess macht also keinerlei konkrete Empfehlung, statt dessen läßt er den Kunden wissen, dass es eine Lösung für sein Problem gibt, und dass eine ausführliche Beratung sinnvoll ist.
Der Kunde kann über die Beratungstermin-Schaltfläche einen solchen anfordern. In diesem Fall erscheint ein Dialog mit dem er seine Wünsche konkretisieren kann, und es wird eine Email an den Berater gesendet, der sich darauf dann beim Kunden meldet.
Außerdem kann er anhand der Schaltfläche Drucken einen mehrseitigen Ergebnisausdruck anstoßen, der unter anderem die Empfehlungen detailliert begründet und so die Komplexität des Themas aufzeigt und gleichzeitig die Kompetenz der Verkaufsorganisation erkennbar macht.
Da keine numerischen Empfehlungen ausgesprochen werden kommt der Beratungsprozess gänzlich ohne Produkte aus. Lediglich die Produktnamen und deren Zugehörigkeit zur Produktart sind tabellarisch hinterlegt.
