Suretec VorsorgeCheck

Ganzheitliche Vorsorgeanalyse auf Netto-Basis – einfach gut beraten

Ob Angestellte, Beamte oder Selbstständige – wir alle möchten unseren Ruhestand finanziell abgesichert genießen. Doch wie hoch ist der tatsächliche Vorsorgebedarf und wie sieht die aktuelle Versorgungssituation während der Erwerbsphase und im Ruhestand aus?

Leistungsstarke Vorsorgeanalyse – kundenindividuell und präzise

Der VorsorgeCheck berechnet aus Ihren Eingaben jahrgenau die Einkommenssituation und ermittelt daraus den individuellen Absicherungsbedarf sowie mögliche Vorsorgelücken.

Ihre Vorteile im Überblick:

• Vollständige Betrachtung auf Netto-Basis nach EkSt
• Beratung aller Berufsstände, insbesondere: Beamte Land/Bund, Arbeitnehmer-ÖD und Landwirte
• Berücksichtigung aller gängigen Einkunftsarten sowie vorhandener Vorsorgen
• Inklusive Anrechnungen und Kürzungen (z.B. Witwenrentenkürzung oder GRV-Kürzung durch bAV)
• Exakte Haushaltsbetrachtung durch getrennte Erfassung von Partnerdaten
• Übersichtliche Darstellung der Einkommenssituation durch Grafiken und Tabellen
• Detaillierte Verlaufsgrafik zur Berufs- und Rentenphase ermöglicht die Aufdeckung von Versorgungslücken aufgrund von Schwankungen innerhalb der Einkommenssituation

Mehr als Ruhestandsplanung

Der VorsorgeCheck analysiert auch existenzielle Risiken auf dem Weg in den wohlverdienten Ruhestand:

• Vorübergehende Arbeitsunfähigkeit
• Teilweiser oder vollständiger Verlust der Arbeitskraft im ausgeübten Beruf oder grundsätzlich im Erwerbsleben – inklusive der Auswirkungen auf die Altersrente
• Eigener Todesfall oder Todesfall des Partners

Nur wer seine aktuelle Vorsorgesituation, Risiken und den daraus entstehenden Handlungsbedarf kennt, kann fundierte Vorsorgeentscheidungen zur Altersvorsorge und Risikoabsicherung treffen.

Flexibel einsetzbar – passend zu Ihrer Vertriebsstrategie

Der VorsorgeCheck eignet sich ideal für die ganzheitliche Situationsanalyse, Finanzanalyse und Bedarfsermittlung Ihrer Kunden – einsetzbar in der persönlichen Vorsorgeberatung oder als Online-Selbstberatungstool.

Zielgruppen sind:

• Berater und Vermittler von Vorsorgeprodukten
• Endkunden zur ersten Einschätzung ihrer Versorgungssituation mit dem Angebot zur weiterführenden persönlichen Vorsorgeberatung

Ihr Nutzen als Berater mit dem VorsorgeCheck:

• Vorsorgebedarf sichtbar und verständlich machen
• Faktenbasiert statt abstrakt argumentieren
• Beratungseffizienz, Kundenzufriedenheit und Abschlussquoten steigern

Mehr Aufklärung. Mehr Klarheit. Mehr Abschlüsse – mit dem VorsorgeCheck "einfach gut beraten".